Клиенты крупных российских банков столкнулись с блокировкой отдельных операций и даже карт после переводов самому себе. Банки проверяют транзакции на целый перечень признаков мошенничества, а с 2026 года Центробанк расширит этот список. Один из таких признаков – пересылка денег другому человеку после крупного перевода самому себе, написали 30 декабря "Известия" со ссылкой на юристов, аналитиков финансовых рынков и клиентов банков.
Под блокировку периодически попадают как крупные переводы (например, зарплаты на свой счет в другом банке), так и незначительные трансакции,
рассказал специалист по банковским спорам, управляющий партнер юридической компании "Провъ" Александр Киселев. Директор по стратегии ИК "Финам" Ярослав Кабаков назвал участившиеся блокировки "чрезмерными и плохо соразмерными рискам". Начальник аналитического отдела инвесткомпании "Риком-Траст" Олег Абелев считает, что банки, опасаясь санкций со стороны ЦБ и Росфинмониторинга за недостаточный контроль, сознательно смещают баланс в сторону перестраховки. В конце ноября глава ЦБ Эльвира Набиуллина отметила рост жалоб на необоснованную блокировку счетов. Центробанку пришлось "разруливать" ситуации, когда клиентам блокировали счета без объяснений, сказал она.
По информации Forbes.Ru, в комментариях на портале "Банки.ру" клиент Газпромбанка рассказал, что лишь со второго раза смог вывести зарплату на свой счет в другом банке. Сначала он получил СМС о том, что нужно подтвердить операцию, а после — телефонный звонок. В телефонном разговоре клиент подтвердил операцию. Через три дня при попытке перевести отпускные ему пришло уведомление о том, что по карте установлены ограничения. Деньги удалось снять только в отделении банка, отметил клиент в своем комментарии.
